Acompagnement d’un créateur de fonds crypto souhaitant sécuriser ses avoirs, optimiser sa fiscalité et accéder à des solutions bancaires adaptées. Créateur de fonds Crypto 0 1 Homme, 33 ans, fondateur d’un fonds crypto non régulé basé en Estonie Audience technique sur X/Twitter (80k followers), actif sur Discord et dans plusieurs DAOs CA réalisé : 2,4 M€ sur 18 mois, via commissions de performance et placements tokenisés Structure actuelle : OÜ (Estonie), wallet principal multi-signature, comptes en exchanges Aucun pont bancaire stable / refus de plusieurs banques classiques Fort besoin de crédibilité, d’accessibilité bancaire et de protection à long terme Projets : lever des capitaux externes + structurer ses revenus personnels de manière optimisée PROFIL 0 2 MANQUE DE RECONNAISSANCE BANCAIRE Malgré la transparence des flux, l’activité crypto reste mal comprise. Refus d’ouverture de comptes et fermetures brutales. ABSENCE DE CLOISONNEMENT Les flux pro et perso sont confondus. Le fondateur est directement exposé, sans structure protectrice ni plan de transmission. RISQUE FISCAL ÉLEVÉ Les revenus crypto (staking, farming, plus- values) sont mal encadrés. Les erreurs de qualification peuvent coûter très cher à terme. MANQUE DE LÉGITIMITÉ PROBLÉMATIQUES IDENTIFIÉES Sans cadre européen lisible, lever des fonds ou créer une gouvernance crédible reste très difficile auprès des investisseurs sérieux. UNE ACTIVITÉ RENTABLE MAIS ENCORE TROP VULNÉRABLE Le projet fonctionne, mais repose sur une structure fragile. Pas de société de gestion, pas de véhicule patrimonial, pas de relais bancaire solide. La performance est là, mais rien n’est optimisé, sécurisé ni transmissible. Il devient urgent de transformer cette réussite opérationnelle en plateforme stable, conforme et pérenne. 0 3 SÉCURISATION IMMÉDIATE PHASE 1 Création d’un holding patrimonial luxembourgeois → Point d’ancrage stable et crédible pour recevoir les bénéfices du fonds, avec capacité à réinvestir dans d’autres véhicules (fonds tokenisés, actifs financiers classiques) Ouverture de comptes bancaires crypto- friendly (UE et hors UE) → Dossiers KYC/AML optimisés pour intégrer la nature des flux, validation de la structure et des sources de revenus en amont avec les partenaires bancaires Séparation claire des flux personnels et professionnels → Le fondateur devient dirigeant rémunéré via sa holding, avec fiscalité prévisible et sécurisée (dividendes, RCM, rémunération) STRATÉGIE BELAIR ADVISORY STRUCTURATION DU FONDS PHASE 2 Création d’un SPV dédié à l’activité du fonds →Entité régulée ou semi-régulée (Luxembourg ou Irlande, selon le profil des investisseurs visés) Mise en place d’un cadre compliant pré-MiCA →Préparation des documents d'information, pacte de gestion, structuration des commissions et répartition de la performance Encadrement juridique des relations avec les LPs / investisseurs →Contrats, KYC renforcé, politique AML, auditabilité du portefeuille, intégration de partenaires légaux et de sécurité 0 4 ORGANISATION PATRIMONIALE PHASE 3 Création d’un véhicule personnel de détention des actifs à long terme (holding, fondation ou trust, selon la juridiction finale) Structuration de la gestion des portefeuilles perso et pro avec cloisonnement total Mise en place d’une stratégie successorale anticipée, en cas de décès ou d’incapacité (bénéficiaires, mandats, partage d’accès en multi-sig) Optimisation fiscale transfrontalière via une juridiction adaptée au statut du créateur (résidence, source des revenus, fiscalité applicable) ÉVOLUTION DU PROFIL PHASE 4 Évolution vers un gestionnaire reconnu, avec visibilité accrue et capacité à lever des fonds institutionnels (via SICAV, RAIF ou SCSp) Création de filiales ou véhicules par stratégie (market making, venture, NFT, staking...) logés sous une même holding Anticipation des réglementations MiCA / AML 6 : préparation des rapports, conformité automatisée, déploiement de fonctions support (CFO, Risk, Legal) Développement d’un statut de family office digital : intégration de nouveaux ayants droit (conjoint, enfants, associés), stratégie d’investissement globale 0 5 BILAN RÉSULTATS OBTENUS Structure juridique et bancaire stable mise en place en Europe, avec comptes validés et fonctionnement fluide en fiat/crypto Séparation claire entre flux professionnels, personnels et patrimoniaux Fonds préparé à accueillir des capitaux externes, avec documents de conformité rédigés et système de gestion structuré Visibilité auprès des investisseurs, grâce à un repositionnement de marque et une présentation professionnelle du projet Mobilité bancaire internationale validée, avec fallback en cas de durcissement réglementaire POURQUOI NOUS CHOISIR ? PROCHAINE ÉTAPE Créer un véhicule d’investissement semi-régulé (RAIF, SCSp, VASP) Pour ouvrir le fonds à des investisseurs externes dans un cadre conforme Accueillir des capitaux via fiat ou crypto Gérer de manière lisible les performances, les distributions, et les frais de gestion Faire évoluer le branding et le positionnement du fondateur Passer d’un “crypto builder” à un gestionnaire d’actifs alternatifs digital-native Renforcer sa crédibilité auprès des family offices et des investisseurs pro Structurer un discours d’investissement cohérent avec les standards de la finance privée Déployer une infrastructure professionnelle autour de lui Constitution d’une équipe support (comptable, fiscal, juridique, relations investisseurs) Mise en place d’un système de reporting clair pour les investisseurs Préparation à un audit, une régulation ou un partenariat stratégique avec une structure institutionnelle Préparer une scalabilité internationale maîtrisée Adapter la structure aux exigences fiscales et réglementaires multi-juridictionnelles Intégrer des partenaires bancaires, custodians ou legal externes à l’international Anticiper une expansion en zone Europe, Dubaï ou offshore selon la stratégie du fonds Difficultés répétées à ouvrir des comptes bancaires malgré des flux légitimes Manque de conseil adapté à la réalité du Web3, entre fiscalité, structure et conformité Besoin d’un interlocuteur unique, capable de piloter à la fois les enjeux juridiques, fiscaux, patrimoniaux et bancaires Volonté de professionnaliser son image pour attirer des family offices ou investisseurs privés Préparation à des risques de régulation, de gel de fonds ou de perte de légitimité 0 6