1/4 3 мая 2022 г. Научные публикации о биткоине как мошеннической финансовой пирамиде tjournal.ru /flood/610205-nauchnye-publikacii-o-bitkoine-kak-moshennicheskoy-finansovoy-piramide Рассмотрим имеющиеся научные публикации, рассматривающие биткоин (Bitcoin) как мошенническую финансовую пирамиду, призванную красть средства клиентов по всему миру. Лобанов Александр Иванович, канд. техн. наук, доцент, «ОСТОРОЖНО! НОВАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА» Финансовая пирамида – это денежная структура, которая аккумулирует денежные средства путем постоянного привлечения новых инвесторов. По аналогии: биткоин «добывается» и аккумулируется, а инвесторами являются «шахтеры», приобретающие машины для их добычи(1). Газета Новосибирского государственного университета экономики и управления. «Будущее биткоина обсудили эксперты НГУЭУ» Отвечая на вопрос, можно ли сегодня рассматривать биткоин как «нормальную» платежную систему, столичный эксперт отметил: «ЦБ категорически против использования биткоина в качестве платежного средства. Действительно, как полноценную платежную систему ее рассматривать не стоит»(2). 2/4 Тудор Бажура, д.э.н., профессор «БИТКОИН, FED-КОИН И ПРОЧИЕ КОИНЫ» Почему так лояльно отнеслись к появлению общемировой «финансовой пирамиды» специализированные глобальные структуры, и почему правительства некоторых стран всерьез обсуждают возможности запуска в оборот собственных аналогичных систем, например, FED-коина (США). Исчерпывающий ответ на данный вопрос требует многофакторных исследований, подробного анализа, осуществленного на базе этих исследований и, следовательно, значительного времени. Общеизвестно, что экономическая наука всегда отстает от реальной жизни, двигается поее следам, и до тех пор, пока вышеназванный проект биткоинцев не будет доведен до его логического завершения, сложно дать ему адекватную и полную оценку... Как не крути – места абсолютно новым, совершенно оригинальным, независимым и т.п. денежным знакам, вроде биткоина, в нынешнем мире нет и быть не может(3). Cornell Tech, University College London, «Forsage: Anatomy of a Smart- Contract Pyramid Scheme» Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) определяет финансовую пирамиду как «тип мошенничества, в котором участники получают прибыль почти исключительно за счет вербовки других людей для участия в программе». Схемы пирамид, запрещенные в большинстве юрисдикций, бывают разных видов. Одним из вариантов является схема Понци, которая включает в себя инвестиции в финансовые инструменты. Схемы многоуровневого маркетинга (MLM), которые включают продажу продукта или услуги, относятся к пирамидальным схемам... В экосистеме блокчейна возникло множество мошеннических действий. Некоторые мошенники вымогают у жертв инвестиции в новые технологии блокчейна. Примеры включают Onecoin, схему Понци, которая включала фальшивый (централизованный) блокчейн, в который жертвы инвестировали более 19 миллиардов долларов, Bitconnect, токен, который обещал доход в размере 1% в день и привлек инвестиции в размере 3,5 миллиарда долларов от жертв, а также другие связанные схемы на сумму более 1 миллиарда долларов, такие как Plustoken и WoToken.pro(4). RaboResearch and Vrije Universiteit Amsterdam «The Future of Bitcoin» В этом Биткойн очень похож на финансовую пирамиду. В то же время комментаторы регулярно отмечают, что манипулирование ценой может иметь место в системе Биткойн, когда несколько крупных сторон манипулируют ценой для собственной выгоды. Рынок биткойнов относительно неликвиден по сравнению с традиционными финансовыми рынками, а это, к сожалению, означает, что он хорошо поддается таким манипуляциям(5). Институт развития интернета, О мошенничестве с криптовалютой 3/4 Компания Chainalysis опубликовала исследование, посвященное преступлениям в сфере криптовалют. Как отмечают эксперты, за 2021 год пользователи потеряли 7,7 миллиардов долларов США в результате мошеннический действий с виртуальной валютой. Рост по сравнению с 2020 годом составил 81%. Согласно выводам экспертов, крупную часть этого роста обеспечила пирамида iniko, которая действовала с декабря 2019 года по июль 2021 года. Пирамида предлагала пользователям инвестировать в биткоин или Tether, обещая ежемесячную доходность до 30%, и в конечном итоге запустила собственную монету, которая торговалась на нескольких биржах(6). Georgia Southern University, Stafford C. Baum, «Cryptocurrency Fraud: A Look Into The Frontier of Fraud» Этот исследовательский проект был проведен для изучения того, какие виды мошенничества могут быть совершены для кражи криптовалют у ничего не подозревающих инвесторов. Вдохновением для этого исследования послужил тот факт, что миллионы долларов ежедневно теряются из-за мошенничества с криптовалютой, и многие из этих мошенничеств успешны благодаря наивности общественности в отношении опасностей инвестирования в криптовалюты... Мошенничества можно разделить на четыре основные категории. Эти категории включают схемы Понци, поддельные схемы первоначального предложения монет, схемы накачки и сброса, а также кражу криптовалюты(7). А также другие публикации, свидетельствующие о том, что биткоин – это финансовая пирамида Отчет ФАТФ, Ключевые определения и потенциальные риски в сфере ПОД/ФТ Июнь 2014 Следует отметить, что некоторые наблюдатели, среди которых Алан Гринспен, бывший председатель Совета управляющих Федеральной резервной системы США; Нот Велинк, бывший президент Центрального банка Нидерландов; нобелевский лауреат, экономист Роберт Шиллер, придерживаются мнения, что виртуальная валюта является преходящим кратковременным увлечением или пузырём, наподобие «тюльпаномании» в Голландии в XVII веке(8). Евразийская экономическая комиссия, Обзор цифровой повестки в мире Центробанк Бразилии признал биткойн финансовой пирамидой. Глава Центробанка Бразилии занял очень жесткую позицию относительно биткойна. Илан Голдфайн пренебрежительно отнесся к росту цен на рынке биткойнов и заявил, что по своей сути стремление заработать на криптовалютах напоминает финансовые пирамиды. По словам главы бразильского Центробанка, цена биткоина держится на потоке инвесторов, которые, в свою очередь, привлекают за собой новых покупателей криптовалюты(9). 4/4 Forbes, Криптовалюта «не более чем пирамида» Vivaldi стал последним производителем браузеров, выступившим против криптовалют, утверждая, что они представляют собой «не более чем финансовую пирамиду, выдающую себя за валюту»(10). Список источников: 1) Лобанов «ОСТОРОЖНО! НОВАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА». Стр. 186. Ссылка на pdf 2) Наша академия No9 (582); 17января 2018, «Будущее биткоина обсудили эксперты НГУЭУ». Стр. 2. Ссылка на pdf 3) Тудор Бажура, д.э.н., профессор «БИТКОИН, FED- КОИН И ПРОЧИЕ КОИНЫ». Стр. 3. Ссылка на pdf 4) Tyler Kell, Haaroon Yousaf, Sarah Allen, Sarah Meiklejohn and Ari Juels, «Forsage: Anatomy of a Smart-Contract Pyramid Scheme». Стр. 2. Ссылка на pdf (Текст начинается на The U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) defines a pyramid scheme as “a type of fraud in which participants profit...) 5) SUERF Policy Note, Issue No 248, July 2021, RaboResearch and Vrije Universiteit Amsterdam, Wim Boonstra «The Future of Bitcoin». Стр. 4. Ссылка на pdf (Текст начинается на In this, Bitcoin shares strong resemblance to a pyramid scheme...) 6) Институт развития интернета, Еженедельный правовой дайджест, Выпуск No 76 (24.12.2021 г.), О мошенничестве с криптовалютой. Стр. 16. Ссылка на pdf 7) Georgia Southern University, Stafford C. Baum, «Cryptocurrency Fraud: A Look Into The Frontier of Fraud». Ссылка на pdf 8) ОТЧЁТ ФАТФ, ВИРТУАЛЬНЫЕ ВАЛЮТЫ, Ключевые определения и потенциальные риски в сфере ПОД/ФТ, Июнь 2014. Стр. 24. Ссылка на pdf 9) Евразийская экономическая комиссия, Обзор цифровой повестки в мире, 20 октября 2017 года. Стр. 31. Ссылка на pdf 10) Forbes, Cryptocurrency ‘Nothing More Than A Pyramid Scheme’, Says Browser Boss. Ссылка (Текст начинается на Vivaldi has become the latest browser maker to take a stand against cryptocurrencies...)